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关于印发《员工违规行为处理规定》的通知 (随金控发〔2016〕2号) 各子公司: 现将《员工违规行为处理规定》印发给你们,请结合本公司业务实际,组织干部员工认真学习,并抓好
第七篇:市金控集团政策法规
关于印发《员工违规行为处理规定》的通知(随金控发〔2016〕2号)
发布时间:2020-09-24 18:23
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关于印发《员工违规行为处理规定》的通知
          
(随金控发〔2016〕2号)
 
各子公司:
         现将《员工违规行为处理规定》印发给你们,请结合本公司业务实际,组织干部员工认真学习,并抓好贯彻执行。贯彻执行中遇到的问题,请及时反馈给集团公司办公室。
          
                                                                                                随州市金融控股(集团)有限公司
                                                                                                           2016年11月18日
          
          
          
员工违规行为处理规定
 
第一章  总  则

         第一节 目的、原则和适用范围
         第一条  为加强内部管理,防范操作风险,惩治违规行为,保障员工合法权益,依据国家有关法律、法规、规章,制定本规定。
         第二条  本规定所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本公司相关制度的行为。
         第三条  处理遵循的原则:客观公正、程序规范;错罚相当,惩教结合;制度面前人人平等;保障员工合法权益。
         第四条  本规定适用于与集团公司及子公司签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。
         第二节  处理种类和实施
         第五条  处理种类包括:批评教育、诫勉谈话、日常处理和行政处分。
         (一)批评教育:包括告诫和通报批评等,由各公司负责;
         (二)诫勉谈话:由公司办公室组织实施;
         (三)日常处理:包括核减绩效收入、降低工资等级及档次、待岗、责令辞职或引咎辞职、免职(解聘)、降职、解除劳动合同等,由公司办公室负责;
         (四)行政处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由公司办公室负责。
         第六条  批评教育、日常处理和行政处分可同时合并使用(留用察看、解除劳动合同不能同时使用)。应当给予行政处分的,不得以日常处理等方式代替。需对员工合并给予行政处分、日常处理的,应由公司办公室提出处理建议,分别经归口管理领导审理审核,统一提交公司研究决定后,由公司办公室办理。给予员工开除处分的,应同时解除劳动合同。
         第七条  受到日常处理、诫勉谈话和行政处分的,取消当年评优评先资格。
         第八条  行政处分限制期满,由公司办公室考察后办理按期或延期解除。考核合格可按期解除;考核不合格可延期解除,延期解除的期限一般不超过原限制期限的一半;员工有突出或立功表现的,本人或所在单位(部门)可向公司办公室申请提前解除,经批准提前解除的,实际执行期不得少于规定限制期限的一半。被处分员工在处分限制期满前退休的,期满后自动解除,不再办理解除手续。
         第九条  行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应由公司办公室归入员工人事档案。
         第十条  违规责任人为中共党员,其行为同时违反《中国共产党纪律处分条例》有关规定的,由其所在党组织同时给予相应党纪处分。员工涉嫌犯罪的,移送司法机关处理。
          
第二章  运用规则

         第一节  事实认定
         第十一条  检查中发现违规问题,由公司办公室负责查清违规事实,进行责任认定,提出初步处理建议。建议给予行政处分的,还应形成错误事实见面材料与责任人见面,并将相关材料移送公司审理。
         第十二条  公司应对责任人违规事实是否清楚、违规性质和应负责任是否准确、处理建议是否恰当及相关证据材料的完整性、合规性进行审核审理,未经审核审理不得作出处理。需给予责任人行政处分的,审理人员应与其进行审理谈话。
         第十三条  责任人有权为自己申辩,表达意见,并对陈述内容负责。对违规事实认定有异议的,应书面表达,并提供或协助提供相关证据。检查人员应听取责任人意见,进行核实说明。
         第二节  责任人区分
         第十四条  本规定所称责任人主要包括:当事人、直接责任人、管理责任人、领导责任人、监督检查责任人。
         第十五条  直接责任人界定如下:
         (一) 除当事人以外的相关违规行为的实施人或参与人;
         (二)经集体研究决定发生的违规行为,参加的主要负责人为第一直接责任人,其他持赞同意见的人员为直接责任人;
         (三)指令经办人员违规办理业务的,发出指令的人员和经办人员均为直接责任人,其中发出指令的人员为第一直接责任人;
         (四)应知或已知业务违规,仍然要求或提交业务受理人员违规办理的,要求或提交人员和经办人员均为直接责任人;
         (五)应知或已知制度、规定存在缺陷,应完善而未完善,负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人。
         第十六条  本规定其他责任人区分如下:
         管理责任人是指:不履行或不正确履行职责,对违规行为和后果负有管理责任的公司(部门)负责人;
         领导责任人是指:不履行或不正确履行职责,对违规行为和后果负有领导责任的公司(部门)负责人;
         监督检查责任人是指:不履行或不正确履行监督检查职责,对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。
         第三节  后果、情节界定
         第十七条  本规定所称不良后果是指因违规行为所导致的下列情形之一:
         (一)造成重要凭证、账本、印章、合同协议等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的;
         (二)造成人、财、物浪费或工作进度延误的;
         (三)对本公司形象造成一定负面影响的;
         (四)造成群体性事件或人员受轻微伤以上的;
         (五)造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的;
         (六)造成直接经济损失50万元以下或被司法、监管、审计、工商、税务等部门处罚50万元以下的;
         (七)造成其他不良后果的。
         第十八条  本规定所称严重后果是指因违规行为给本公司造成下列重大损害之一的:
         (一)对本公司形象造成严重负面影响的;
         (二)机构被责令停业整顿的;
         (三)造成恶性群体性事件或人员死亡的;
         (四)造成50万元(含)以上案件、风险事件或责任事故的;
         (五)造成直接经济损失50万元(含)以上或被司法、监管、审计、工商、税务等部门处罚50万元(含)以上的;
         (六)造成其他严重后果的。
         第十九条  有下列情形之一,属情节较重的违规行为:
         (一)经批评教育不予改正,再次发生同类违规行为的;
         (二)屡查屡犯的;
         (三)已知或应知其行为违反规定而实施或参与该行为的。
         第二十条  有下列情形之一,属情节严重的违规行为:
         (一)隐瞒事实或提供虚假材料的;
         (二)授意、指使、强令、胁迫他人违规的;
         (三)对检举人、证人、鉴定人、调查处理人等实施威胁、恐吓或打击报复的;
         (四)营私舞弊的。
         第四节  处理种类的运用
         第二十一条  员工具有分则所列违规行为,未造成后果且未给予行政处分的,应给予批评教育、诫勉谈话或核减绩效收入处理。
         第二十二条  员工违规行为情节严重或造成严重后果,最高可核减当年全部绩效收入。
         第二十三条  员工违规给本公司造成资产损失的,应根据违规的情节、性质和损失金额进行责任认定,给予相应处理,并综合考虑所在部门工资绩效情况一并核减绩效收入,必要时可要求其承担部分或全部赔偿责任。员工违规所得不正当利益,应全部予以收回。
         第二十四条  员工具有分则所列违规行为,尚不够解除劳动合同条件,且不适合在原岗位上继续工作的,可按照待岗管理办法纳入待岗管理。
         第二十五条  管理人员具有分则所列违规行为,按分则条款处理的同时,还可视情况给予责令辞职或引咎辞职、免职(解聘)、降职处理。
         第二十六条  员工具有分则所列违规行为,情节较重或情节严重的,均属严重违反本行规章制度的行为,可解除劳动合同。
         第二十七条  任期内发生违规行为,在对当事人和直接责任人给予处理的同时,对涉案部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人做出责任认定,并根据责任认定情况对管理(领导)人员进行责任追究。
         第二十八条  本规定所称风险事件是指侵犯公司或客户财产权益且未确认为违规行为的事件。发生风险事件的责任追究,比照上述相关条款执行或从轻、减轻处理。
          
第三章  分 则

         第二十九条  未履行管理(领导)职责,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告处分;情节严重或造成严重后果的,给予记过至记大过处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,给予降级至撤职处分。
         (一)未按规定对政策、制度、规定、办法及时进行传达、组织学习和贯彻的;
         (二)未按要求组织实施监督检查并督促整改的;
         (三)对已发现的违规行为、事故、风险事件暴露的问题,未及时整改或采取措施的;
         (四)对已发现的重大问题和风险隐患,未按规定程序和时限报告或未立即采取相应措施的;
         (五)未按规定履行案件防范责任制和廉政责任制的;
         (六)其他未履行管理(领导)职责的。
         第三十条  管理人员未尽职责,其直接管理的部门或所辖机构普遍存在同质同类违规问题或管理混乱的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第三十一条  违反议事规则或决策程序,个人或少数人决定重大问题、重要干部任免、重大项目投资、大额资金使用的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第三十二条  拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定或变通、故意作出与之相违背的决定的,给予警告处分;造成不良后果的,给予记过至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至撤职处分,同时解除劳动合同。
         第三十三条  违反授权管理相关规定,有下列行为之一,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分,情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)化整为零、交易拆分逃避授权权限控制的;
         (二)越权审批业务的;
         (三)越权采购的;
         (四)越权外包的;
         (五)越权进行减免息的;
         (六)越权从事融资、投资活动的;
         (七)其他违反授权管理有关规定的。
         第三十四条   违反固定资产管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未经批准或超标准购置、新建、扩建、装修办公用房或其他用房的;
         (二)未经批准租赁、处置、报废固定资产的;
         (三)未经批准购置车辆或超标准购置车辆的;
         (四)将本公司固定资产用作对外提供担保等用途的;
         (五)其他违反固定资产管理规定的。
         第三十五条  未按规定安排或执行离岗离任审计的,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第三十六条  违反管理人员选拔任用规定,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第三十七条  违反招聘(录用)、考核、业务职务和机构管理等规定,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第三十八条  违反薪酬管理有关规定,有下列行为之一,给予违规积分、批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)违规传播他人薪酬福利信息的;
         (二)违规在人力资源管理系统以外发放员工工资的;
         (三)截留、扣发、挪用员工工资的;
         (四)虚报信息骗取绩效工资费用或专项奖励的;
         (五)强迫员工缴回已发放至个人账户的收入,用于再次分配或挪作他用的;
         (六)其他违反薪酬管理规定的。
         第三十九条  违反财务管理规定,有下列行为之一,给予违规积分、批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)财务收支违规挂账的;
         (二)以收抵支的;
         (三)违规提取风险拨备的;
         (四)故意串户核算财务收支事项的;
         (五)以举办会计、培训等名义列支、转移、隐匿接待费开支的;
         (六)使用会议费购置办公设备,将与会计无关的任何费用列支公务接待费的;
         (七)其他违反财务管理规定的。
         第四十条  采用应入账未入账或虚报、虚列财务支出套取资金等方式设立“小金库”的,给予记过处分;情节较重或造成不良后果的,给予记大过至降级处分;情节严重或造成严重后果的,给予撤职至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第四十一条  有下列使用“小金库”行为的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)将款项用于吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或有其他类似行为的;
         (二)将款项用于新建、改建、扩建、装修办公用房的;
         (三)将款项用于提高福利补贴标准或者扩大福利补贴范围、滥发奖金实物或有类似支出行为的;
         (四)用“小金库”款项报销应由个人负担的费用或以单位名义集体私分给员工的。
         第四十二条  违反账务核算管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定程序审查(审验)票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的;
         (二)未经批准进行账务调整的;
         (三)违规使用会计科目或账户的;
         (四)其他违反账务核算管理规定的。
         第四十三条  违反对账管理规定,有下列行为之一,给予违规积分、批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未逐笔核查未达账项并确认原因的;
         (二)未按规定与重点客户进行面对面对账的;
         (三)擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围的;
         (四)录入虚假对账信息的;
         (五)未按规定发出和收回对账单的;
         (六)其他违反对账管理规定的。
         第四十四条  违反业务运营风险监控、分级管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改的;
         (二)对发现的准风险事件,直接与事件涉及人员联系、通报信息的;
         (三)未在规定时间内提供监控数据的;
         (四)未及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施的;
         (五)其他违反业务运营监控、分级管理规定的。
         第四十五条  有下列行为之一,给予记大过至留用察看处分;情节较重或造成不良后果的,同时解除劳动合同;情节严重或造成严重后果的,给予开除处分。
         (一)截留、骗取电子银行客户证书的;
         (二)套取客户用户名、密码等信息的;
         (三)冒用客户名义进行电子银行注册的;
         (四)恶意修改客户信息的。
         第四十六条  违反业务调查、审查有关规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性的;
         (二)未对借款人的资信状况、偿债能力进行尽职调查或审查的;
         (三)未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查的;
         (四)调查报告、客户评价报告和担保评价报告失实或未对风险提出预警的;
         (五)未对项目贷款涉及项目建设的合规性和偿债能力进行尽职调查或审查的;
         (六)其他违反业务调查、审查有关规定的。
         第四十七条  违反贷款担保规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定审查核实抵(质)押担保的真实性、合法性和有效性以及抵(质)押物的市场价值和变现能力的;
         (二)未按规定办理抵(质)押登记等相关手续的;
         (三)未经有权部门批准,提前解除抵(质)押手续或返还抵(质)押物权证、质押物,未经批准同意企业撤保的;
         (四)其他违反贷款担保规定的。
         第四十八条  违反贷后管理有关规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的;
         (二)未按贷款发放与支付的规定,对贷款资金的支付实施管理和控制的;
         (三)未及时更新客户资料、核对信贷管理系统录入信息和档案资料的;
         (四)进行信贷风险监测的过程中,发现较大风险隐患隐瞒不报或迟报、遗漏的;
         (五)对监测出来的风险隐患未及时采取措施整改的;
         (六)未按规定对出现违约贷款的借款人和保证人进行催收的;
         (七)未按规定对逾期贷款采取资产保全等措施的;
         (八)未按规定对抵(质)押物的变化进行监控、检查和重评的;
         (九)未按规定对贷款进行跟踪检查的;
         (十)未落实监管部门要求、贷款审批前提条件和核准条件或相关法律文件未生效即发放贷款的;
         (十一)其他违反贷后管理规定的。
         第四十九条  违反关联交易制度和规范,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)向关联方发放无担保贷款的;
         (二)违规为关联方融资提供担保的;
         (三)接受本公司的股权作为质押提供授信的;
         (四)聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的;
         (五)对关联方授信余额超过规定比例的;
         (六)未按规定真实、准确、完整履行关联方信息报告与承诺义务的;
         (七)未按规定及时、准确、完整履行关联交易报告及保密义务的;
         (八)未按规定审批关联交易的;
         (九)其他违反关联交易制度和规范的。
         第五十条  违反担保业务管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定对被担保人资信情况进行尽职调查或审查的;
         (二)违规出具担保函、担保承诺书、资信证明的;
         (三)为客户出具担保承诺书后,未按规定履行监管责任的;
         (四)其他违反担保业务管理规定的。
         第五十一条  未按规定签订借款合同、担保合同、保函等对外产生权利义务关系的法律性文件或签订后擅自变更的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第五十二条  未按规定保管借款合同、担保合同、抵(质)押物的权利凭证、质押物、保单等的,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第五十三条  违反资产风险管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未执行资产风险分类认定标准和程序的;
         (二)明显低估或高估资产风险的;
         (三)违规调整分类结果、删除系统分类流程、隐瞒准确分类结果的;
         (四)其他违反资产风险管理规定的。
         第五十四条  违反不良资产管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)擅自更改处置方案或放弃债权的;
         (二)未及时采取措施,丧失担保、诉讼时效的;
         (三)未及时发现抵(质)押物损毁、灭失并采取保全措施的;
         (四)不良资产转让价格明显不合理的;
         (五)未及时发现借款(担保)人主体资格丧失的;
         (六)对不符合处置规定条件予以处置或符合处置规定条件不予处置的;
         (七)未将不良资产处置收入用于收回不良贷款本息的;
         (八)其他违反不良资产管理规定的。
         第五十五条  违反呆账核销管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未尽职追索的;
         (二)提供虚假材料申报核销的;
         (三)呆账核销不符合规定范围和标准的;
         (四)擅自进行核销账务处理的;
         (五)其他违反呆账核销管理规定的。
         第五十六条  违反资产托管业务管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)无受托人或委托人指令运用或处置托管资产的;
         (二)通过资金账户办理与托管资产无关的资金收支活动的;
         (三)在投资资产托管账户支取现金的;
         (四)违规为资产管理人融资和透支的;
         (五)违规为托管资产对外垫款的;
         (六)违规办理资产托管业务开户、资金划拨、清算等业务的;
         (七)其他违反资产托管业务管理规定的。
         第五十七条  违反印章管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)擅自更换、增减修改已签批用印事项内容的;
         (二)行政印章未双人用印、双人管理的;
         (三)行政用章有权签批人直接发起并审批用印事项的;
         (四)业务用章未专人专管的;
         (五)在空白信函(含纸张)、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的;
         (六)违规刻制、领缴、销毁印章的;
         (七)未经批准增加或减少印章种类的;
         (八)违规将电子印章存放在客户端硬盘上或随意复制、空发、空打电子印章的;
         (九)其他违反印章管理规定的。
         第五十八条  违反信息披露管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)提供虚假信息或隐瞒信息的;
         (二)在披露前泄露信息的;
         (三)擅自接受采访或对外发送信息的;
         (四)其他违反信息披露管理规定的。
         第五十九条  利用内幕信息进行内幕交易的,给予记大过至留用察看处分;情节较重或造成不良后果的,同时解除劳动合同;情节严重或造成严重后果的,给予开除处分。
         第六十条  违反统计工作规定,有下列行为之一,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)虚报、瞒报统计资料的;
         (二)故意拖延或拒报统计资料的;
         (三)明知统计数据不实,不调查核实的;
         (四)对本单位失实的统计数据发现后不予纠正的;
         (五)其他违反统计工作规定的。
         第六十一条  违反档案管理规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)未按规定将档案资料移送档案管理部门的;
         (二)档案库和档案保管存在隐患,不及时报告或采取措施的;
         (三)违规调阅、提供、交接、销毁档案的;
         (四)其他违反档案管理规定的。
         第六十二条  违反法律审查规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)对应进行法律审查的业务事项或合同文本未提交法律审查的;
         (二)未按法律审查相关规定提供审查资料或履行审查义务的;
         (三)对外出具未经法律审查非格式文本的;
         (四)擅自变更合同、协议等法律性文件的;
         (五)其他违反法律审查规定的。
         第六十三条  未履行职责,超过诉讼时效、上诉期间、保证期间、债权申报期间、执行期限或因其他失职行为,致使本公司权益丧失法律保护的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第六十四条  违反服务有关规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)擅自停止营业或缩短营业时间的;
         (二)擅自带无关人员进入办公区域的;
         (三)擅离岗位、串岗、聊天、酒后上岗的;
         (四)怠慢、顶撞、刁难客户,推诿、拒办业务,与客户争吵的;
         (五)未按规定对行动不便等特殊客户提供服务的。
         第六十五条  监督检查人员有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)对发现的问题未及时质询、核查或未按规定提出意见或报告的;
         (二)按制度规定、监督检查方案,应监督检查未监督检查或应发现未发现问题的;
         (三)擅自减少监督检查内容的;
         (四)对监督检查发现的问题违规直接与经办人员联系的;
         (五)其他未按规定要求监督检查的。
         第六十六条  不配合或抗拒检查,拒绝、故意拖延或不如实提供有关文件、资料、账务等的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第六十七条  采取弄虚作假等不正当方式、手段完成任务指标或骗取奖励、荣誉等利益的,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第六十八条  通过煽动、串联等方式或网络、书信、传真、电话等媒介散布有损本公司言论的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第六十九条  出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害或诋毁、诽谤他人的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第七十条  违反厉行节约反对铺张浪费有关规定,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)在公务活动中提供或接受超标准接待和高消费娱乐的;
         (二)将非公务活动纳入公务接待范围的;
         (三)以培训名义进行公款宴请、公款旅游活动的;
         (四)擅自用公款包租、占用客房供个人使用的;
         (五)滥发津贴、补贴、奖金或违反规定用公款购买商业保险的;
         (六)私用因公获取的各种形式的俱乐部会员资格的;
         (七)违反公务用车规定,公车私用的;
         (八)其他违反厉行节约反对铺张浪费有关规定的。
         第七十一条  违反廉洁从业有关规定,有下列行为之一,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         (一)在公务活动中接受礼金、礼品、土特产品及各种有价证券、支付凭证、消费卡的;
         (二)索取、接受或以借用为名占用管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位或个人财物的;
         (三)利用知悉或掌握的内幕消息、商业秘密、我行知识产权以及业务渠道等无形资产或者资源谋取私利的;
         (四)利用职权和职务上的影响为配偶、子女及其他特定关系人谋取利益的;
         (五)利用职权和职务上的影响,以明显低于市场的价格向请托人购买或者以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品,以及以其他交易形式谋取不正当利益的;
         (六)利用职权和职务上的影响,以委托他人投资证券、期货或其他委托理财以及投资名义,未实际出资而获取收益,或虽然实际出资,但获取收益明显高于出资应得收益的;
         (七)未经批准兼任企业、事业单位、社会团体、中介机构领导职务,或经批准兼职,但违反规定领取薪酬及其他收入的;
         (八)大办婚丧喜庆事宜或者借机敛财的;
         (九)管理人员未如实报告个人重要事项的;
         (十)其他违反廉洁从业有关规定的。
         第七十二条  员工对本公司负有到期债务或利用银行卡恶意透支经催收不还的,给予警告处分;情节较重或造成不良后果的,给予记过至记大过处分;情节严重或造成严重后果的,给予降级至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第七十三条  员工违反劳动纪律,有下列行为之一,给予批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分。
         (一)迟到、早退、旷工的;
         (二)未经请假,擅离职守的;
         (三)推诿延误、消极怠工的;
         (四)寻衅滋事、打架斗殴的。
         第七十四条  有下列情形之一,解除劳动合同:
         (一)无正当理由旷工,连续旷工时间超过10个工作日,或一年以内累计旷工时间超过20个工作日的;
         (二)寻衅滋事、打架斗殴,严重影响工作秩序和社会秩序的;
         (三)其他严重违反劳动纪律的。
         第七十五条  有下列行为之一,给予记大过至留用察看处分;情节较重或造成不良后果的,同时解除劳动合同;情节严重或造成严重后果的,给予开除处分。
         (一)违规投资经商办企业或本人出资以他人名义经商办企业的;
         (二)自办或参与经营典当行、小额贷款公司、投资理财公司、担保公司等机构的;
         (三)以个人名义参与客户的经营事项或利益分配的;
         (四)以各种形式参加非法集资、地下钱庄的;
         (五)介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的;
         (六)允许非本公司人员以各种方式进入本公司办公或在营业场所从事民间借贷、违规担保、非法集资等活动的;
         (七)套现或为他人套现提供便利的;
         (八)以各种形式借用我公司客户资金的。
         第七十六条  有下列行为之一,给予记大过至留用察看处分;情节较重或造成不良后果的,同时解除劳动合同;情节严重或造成严重后果的,给予开除处分。
         (一)伪造、篡改信息系统参数或数据的;
         (二)伪造、变造、篡改会计凭证、财务报表、统计数据等资料的;
         (三)隐匿、伪造、篡改、损毁客户委托指令或交易记录的;
         (四)伪造、变造客户资料的;
         (五)篡改、伪造、变造、故意毁坏档案资料的。
         第七十七条  有下列行为之一,给予记大过至撤职处分,同时解除劳动合同;谋取不正当利益的,给予开除处分。
         (一)伪造、变造核销材料,对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的;
         (二)伪造、提供虚假调查材料,指使、串通抵债人或中介机构,在资产抵入过程中故意高估资产价格,在处置过程中故意压低价格出租、出售抵债资产的;
         (三)以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产的。
         第七十八条  利用职务之便损害本公司权益或谋取不正当利益的,给予开除处分。
         第七十九条  有下列行为之一,给予开除处分:
         (一)签发出具虚假回单、对账单、证明,变造或伪造虚假存单(折)或为从事诈骗活动提供便利的;
         (二)签发虚假银行汇票、本票,开立虚假信用证或伪造、变造金融票证的;
         (三)私自动用公司现金的;
         (四)内外勾结,利用票据融资套取银行资金的;
         (五)参与洗钱活动或主动为洗钱活动提供便利的;
         (六)利用本公司计算机进行违法活动或为违法活动提供便利;
         (七)在本公司计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的。
         第八十条  具有贪污、挪用、侵占、盗窃、诈骗、贿赂等行为的,给予记大过至撤职处分,同时解除劳动合同;情节较重或造成不良后果的,给予开除处分。
         第八十一条  违反《治安管理处罚法》《道路交通安全法》等法律、法规、条例,受到处罚的,给予批评教育;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至留用察看处分;情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的,同时解除劳动合同。
         第八十二条  具有卖淫、嫖娼、赌博、吸毒、贩毒等行为或组织、提供场所的,给予记大过至撤职处分,同时解除劳动合同;情节较重或造成不良后果的,给予开除处分。
         第八十三条  因违法犯罪,被司法机关决定不起诉或免予刑事处罚的,应根据其违法违规事实,按照本规定相关条款进行处理。
         第八十四条  因违法犯罪,被单处罚金等附加刑、判处管制或因过失犯罪被宣告缓刑的,给予记大过至留用察看处分,情节较重或情节严重的,同时解除劳动合同;被判处拘役、有期徒刑及以上刑罚的,给予开除处分。
          
第四章  附  则

         第八十五条  本规定系本公司内部规章,不作为对外服务承诺和保证。
         第八十六条  本规定自印发之日起施行,本公司其他规定与本规定不一致的,以本规定为准。